Marijuana Virksomheder vil ikke være 'Cash Only'

Lovlige marihuana virksomhedsejere er stadig ude af stand til at sætte deres provenu i en bank, på trods af at de bliver beskattet, rapporterer AP fra Denver mandag.

Fjerde Corner Credit Union-en Colorado Credit Union, der har til formål at give sanktionerede marihuana virksomheder evnen til at udnytte det amerikanske banksystem-forbliver ude af stand til at udstede kredit eller modtage indskud, på grund af en forudgående beslutning fra US Federal Reserve Bank of Kansas City for at holde fjerde Hjørne fra at forbinde med landets skattesystem.

US District Judge R. Brooke Jackson præsidenterede en to-timers sag i Denver mandag, da Fourth Corner saksøger Federal Reserve på grund af sin afvisning af at udstede kreditforeningen en hovedkonto og tilsvarende routing nummer. Uden en sådan konto kan et pengeinstitut ikke finansielt og elektronisk handle med andre banker.

Drakten er baseret på argumentet om, at Colorado Banking Commissioner allerede giver Fourth Corner den nødvendige statscharter for at begynde at bankere tilbage i november 2014, har Federal Reserve Bank ingen gyldig grund til ikke at udstede en hovedkonto for meget risiko ved at gøre det.

Det hele kommer ned på de gældende regler for at holde bankerne bevidst arbejder med ulovlige narkotikapenger - som mens marijuana er lovligt i Colorado, Alaska, Washington, Oregon og District of Columbia til rekreativ brug-føderalt er det et skema, jeg kontrollerede stof, ligesom LSD og ecstasy. Finansministeriet offentliggjorde et memorandum i februar 2014, hvori det hedder, at "Fordi forbundslovgivningen forbyder distribution og salg af marihuana, vil finansielle transaktioner, der involverer en marihuana-relateret virksomhed, generelt indebære midler fra ulovlig aktivitet."

Kort sagt, Colorado banker er i orden at arbejde sammen med lovlige marihuana virksomheder, men kunne en bank i en state-eller på føderalt niveau-hvor potten er ulovlig ansigtsforfølgelse for at håndtere penge på nogen måde relateret til Colorado marihuana business? Det er dette dilemma, der har forladt Colorado marijuana-industrien til en eneste pengeinstitut.

IRS dokumentation definerer hvidvaskning af penge som "processen med at skjule kriminelle indtægter og kan omfatte flytning af rene penge gennem USA med det formål at begå en forbrydelse i fremtiden." Det præciseres endvidere specifikt, at finansielle love "forbyder bevidst at engagere sig i finansielle transaktioner, der bruger midler, der stammer fra en SUA (specificeret ulovlig aktivitet). "Blandt de" mindre omfattende lovovertrædelser i forbindelse med hvidvaskning af penge "er sådanne aktiviteter som hjælp og tiltag - samt ulovlig penge, der overfører forretninger - og for at retsforfølge, skal regeringen vise, blandt andet, at en bank vidste "den ejendom, der er involveret i transaktionen, repræsenterede provenuet af en form for ulovlig aktivitet."

Det er på grund af vedtægter som disse, at Federal Reserve har udtrykt ængstelse.

På den anden side udstedte US Department of Treasury's Financial Crimes Enforcement Network en udgivelse i februar 2014, der præciserer, at "finansielle institutioner kan yde tjenester til marihuana-relaterede virksomheder på en måde, der er i overensstemmelse med deres forpligtelser til at kende deres kunder og at rapportere mulige kriminel aktivitet … Dette ville fremme større finansiel gennemsigtighed i marijuanaindustrien og afbøde farerne forbundet med at drive en all-cash-forretning."

På trods af dette føderale notat har dommer Jackson i Denver gjort det klart, at han ikke har nogen frist for, hvornår han skal afgøre denne sag - og at han også føler, at dette ville blive mere effektivt besluttet af kongressen - selv om staten Colorado bruger Wells Fargo bank for skatteprovenu, hvilket betyder, at opgaver, der hidrører fra salget af marihuana, allerede allerede bevidst går ind i landets banksystem.

En udtalelse - også udgivet i februar 2014 - fra Richard Hunt, administrerende direktør for forbrugerbankforeningen, tilbød sin mening:

"For det første skal kongressen ændre den føderale lov, der forbyder salg og distribution af marihuana. Derefter skal alle føderale regulatorer sørge for klar og præcis vejledning. Indtil da vil landets 7.000 banker være meget tilbageholdende med at deltage i denne nye type handel.